De plus en plus de personnes se tournent vers les banques en ligne pour gérer leurs finances. En effet, les banques en ligne offrent des services plus pratiques, moins chers et plus flexibles que les banques traditionnelles. Si vous êtes à la recherche de la meilleure banque en ligne pour l’année 2023, ce guide est pour vous. Nous avons comparé les différentes banques en ligne du marché pour vous aider à choisir celle qui convient le mieux à vos besoins.
Les critères de sélection pour choisir la meilleure banque en ligne
Avant de choisir une banque en ligne, il est important de considérer plusieurs critères. Dans cette section, nous allons vous présenter les critères de sélection les plus importants à prendre en compte. Ces critères comprennent les frais, la qualité du service client, les fonctionnalités de l’application mobile, la facilité d’utilisation et bien plus encore.
La meilleure banque en ligne pour les étudiants
Les étudiants ont des besoins financiers spécifiques, notamment des frais réduits et des fonctionnalités pratiques pour gérer leur argent. Dans cette section, nous allons vous présenter la meilleure banque en ligne pour les étudiants en 2023. Nous avons comparé les différentes banques en ligne pour vous aider à trouver celle qui convient le mieux à vos besoins en tant qu’étudiant.
La meilleure banque en ligne pour les professionnels
Les étudiants ont des besoins financiers spécifiques, notamment des frais réduits et des fonctionnalités pratiques pour gérer leur argent. Dans cette section, nous allons vous présenter la meilleure banque en ligne pour les étudiants en 2023. Nous avons comparé les différentes banques en ligne pour vous aider à trouver celle qui convient le mieux à vos besoins en tant qu’étudiant.
Notre choix pour la meilleure banque en ligne en 2023
Après avoir comparé les différentes banques en ligne en fonction des critères les plus importants, nous avons élu la meilleure banque en ligne pour l’année 2023. Dans cette section, nous allons vous présenter notre choix pour la meilleure banque en ligne en 2023 et les raisons pour lesquelles nous avons choisi cette banque en particulier.
Les meilleures banques en ligne en 2023 selon notre comparatif:
De plus en plus de Français optent pour les banques en ligne, représentant plus d’un tiers de toutes les ouvertures de compte en 2023. Face à cette demande croissante, notre comparatif vous propose une sélection d’établissements offrant une alternative complète aux banques traditionnelles.
avec une offre complète de produits bancaires, cette banque en ligne connait une croissance phénoménale et offre d’excellents services de bourse. Fortuneo Banque mérite une mention particulière pour sa gamme complète de produits bancaires et ses services de bourse attractifs. Avec une offre qui s’étend du compte courant aux investissements, Fortuneo Banque a su conquérir une base de clients fidèles et prévoit d’atteindre le million de clients en 2023.
la filiale de BNP Paribas se positionne avec deux offres complémentaires qui ont le vent en poupe, notamment avec un livret d’épargne compétitif.
leader du marché des banques en ligne en France, cette banque du groupe Société Générale offre une gamme complète de produits financiers à des tarifs très compétitifs.
cette banque en ligne se distingue par sa politique de service client de qualité et sa flexibilité, notamment avec un dépôt de chèques et espèces simplifié.
Les critères pour choisir une banque en ligne
La banque en ligne est de plus en plus populaire en France, avec plus de 10 millions de clients. Les gens sont attirés par les coûts inférieurs, la gratuité des opérations courantes, la gamme complète de produits bancaires et le support client réactif. Les banques en ligne ont évolué pour offrir des options sans condition et gratuites, et de nombreux clients n’ont aucun frais bancaires annuels. Les meilleures banques en ligne offrent une gamme de produits bancaires similaires à ceux d’une banque traditionnelle. Les clients peuvent accéder au support client par de nombreux moyens, y compris des horaires élargis et une réponse rapide grâce à des conseillers spécialisés. Il n’y a pas de meilleure banque en ligne universelle, car chaque client a des besoins différents, mais notre comparatif fournit des informations sur celles qui se démarquent pour leur offre globale, l’agressivité de leurs tarifs et leur support client.
Comment ouvrir un compte bancaire en ligne ?
Le processus d’ouverture d’un compte bancaire en ligne est assez simple et rapide. En général, il vous suffit de remplir un formulaire en ligne et de fournir des pièces justificatives, comme une pièce d’identité et un justificatif de domicile. Certains établissements peuvent également demander un justificatif de revenus.
Une fois que vous avez soumis votre demande, elle sera généralement traitée en quelques jours. Si elle est acceptée, vous recevrez votre carte bancaire et vos identifiants pour vous connecter à votre compte en ligne. Certaines banques en ligne proposent également des offres de bienvenue, comme une prime de bienvenue ou des avantages pour les nouveaux clients.
Est-ce que la sécurité est assurée ?
La sécurité est une préoccupation majeure pour les banques en ligne, et elles prennent de nombreuses mesures pour protéger les données de leurs clients. En général, elles utilisent des protocoles de sécurité avancés pour chiffrer les communications entre le client et le serveur, et elles surveillent régulièrement les activités suspectes sur les comptes de leurs clients.
De plus, les banques en ligne sont régulièrement contrôlées par les autorités de régulation pour s’assurer qu’elles respectent les normes de sécurité en vigueur. Enfin, il est important de noter que les banques en ligne ont l’obligation légale de protéger les données de leurs clients conformément aux règles en matière de protection des données.
Les banques en ligne sont-elles pour tout le monde ?
Les banques en ligne conviennent à la plupart des personnes, mais il peut y avoir des exceptions. Par exemple, si vous préférez avoir un contact en face à face avec un conseiller bancaire, ou si vous avez besoin d’un accès à un réseau d’agences physiques pour effectuer des opérations, les banques en ligne ne seront peut-être pas la meilleure option pour vous.
De plus, certaines banques en ligne peuvent avoir des critères d’admissibilité stricts en matière de revenus ou de dépôts minimums, ce qui peut rendre l’accès à leurs produits plus difficile pour certaines personnes. Cependant, de plus en plus de banques en ligne proposent des offres sans conditions, ce qui les rend accessibles à un plus grand nombre de clients.
Enfin, il est important de noter que les banques en ligne ne conviennent pas aux personnes qui ont des besoins bancaires très spécifiques ou complexes. Si vous avez des besoins spécifiques en matière de gestion de patrimoine ou de crédit professionnel, par exemple, une banque traditionnelle spécialisée sera probablement plus adaptée.
Boursorama
Boursorama Banque est l’une des principales banques en ligne en France. Elle a été créée en 1995 et appartient au groupe Société Générale depuis 2015. Elle propose une gamme complète de produits et services bancaires à des tarifs très compétitifs.
Voici un aperçu de son offre :
Compte courant
le compte courant est gratuit, sans condition de revenus ou de versement minimum. Il inclut une carte bancaire Visa Classic gratuite ou une Visa Premier gratuite sous condition de revenus, ainsi que la gestion du compte en ligne, les virements SEPA et les prélèvements automatiques. La carte Visa Premier est gratuite à partir de 1 800 euros de revenus nets mensuels ou de 5 000 euros d’encours chez Boursorama Banque.
Épargne
Boursorama Banque propose plusieurs solutions d’épargne, dont le Livret A, le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), le Livret d’Épargne Populaire (LEP), le Compte Épargne Logement (CEL) et le Plan d’Épargne Logement (PEL). Elle propose également un Compte sur Livret rémunéré à 0,05%.
Assurance-vie
Boursorama Banque propose une offre d’assurance-vie avec des frais de gestion très compétitifs. Elle propose une gamme de contrats en fonction des objectifs de l’investisseur, avec un large choix de supports d’investissement.
Crédits
Boursorama Banque propose des crédits immobiliers, des prêts personnels et des crédits renouvelables. Les taux proposés sont très compétitifs, et les demandes de crédit peuvent être effectuées en ligne.
Assurance
Boursorama Banque propose une gamme complète d’assurances, notamment une assurance auto, une assurance habitation, une assurance santé et une assurance vie quotidienne. Les tarifs sont très compétitifs, et les contrats peuvent être souscrits en ligne.
Fortuneo
Fortuneo Banque est une banque en ligne créée en 2000, appartenant au groupe Crédit Mutuel Arkéa depuis 2006. Elle propose des services bancaires complets et des produits financiers attractifs à destination des particuliers. Avec Fortuneo, il est possible d’ouvrir un compte bancaire, de bénéficier d’une carte bancaire gratuite, d’effectuer des virements, d’épargner, de souscrire à des produits d’assurance vie ou encore d’investir en bourse.
Compte courant
Fortuneo propose un compte courant gratuit, sans frais de tenue de compte ni frais de carte bancaire. La carte bancaire proposée est une Mastercard gratuite à débit immédiat ou différé. La carte Gold Mastercard est également proposée gratuitement sous conditions de revenus ou d’épargne.
Épargne
Fortuneo propose plusieurs livrets d’épargne, notamment le Livret + qui offre un taux d’intérêt attractif, et le Livret A. Les intérêts sont calculés tous les quinze jours.
Assurance-vie
Fortuneo propose plusieurs contrats d’assurance-vie, notamment le contrat Suravenir Rendement, qui offre un taux de rendement attractif et des frais de gestion très faibles. Les versements et les arbitrages sont gratuits, et les frais d’entrée sont réduits.
Bourse
Fortuneo propose un service de courtage en ligne, avec des frais réduits pour les ordres de bourse et des outils de trading performants. Il est possible d’investir sur les actions, les obligations, les trackers, les OPCVM et les produits dérivés.
Assurance
Fortuneo propose plusieurs contrats d’assurance, notamment une assurance auto, une assurance habitation et une assurance emprunteur. Les tarifs sont compétitifs et les garanties sont adaptées aux besoins des clients.
Service client : Fortuneo offre un service client réactif et compétent, disponible par téléphone, par chat, par email et sur les réseaux sociaux. Il est possible de joindre un conseiller du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 9h à 18h.
Hello Bank
Hello bank! est une banque en ligne créée en 2013, filiale de BNP Paribas. Elle propose des services bancaires complets et innovants à destination des particuliers, notamment une large gamme de produits d’épargne, de crédits, d’assurances, ainsi qu’un accès à la bourse. Hello bank! est également connue pour sa carte bancaire Visa gratuite, ainsi que pour son offre de crédit immobilier à des taux compétitifs.
Compte courant
- Ouverture de compte rapide et entièrement en ligne
- Carte bancaire Visa Classic gratuite
- 80 euros offerts pour toute première ouverture de compte
- Pas de frais de tenue de compte
- Assurance moyens de paiement offerte
Épargne
- Livret Hello à 0,05% brut d’intérêts
- Livret Hello + à 0,20% brut d’intérêts, réservé aux clients qui ont un compte courant Hello bank! et justifient d’une épargne mensuelle minimum de 50€
- Assurance-vie : 2 fonds en euros et une gamme de plus de 170 unités de compte
Crédit
- Crédit immobilier : taux attractifs et accompagnement personnalisé
- Prêt personnel : de 1 000€ à 75 000€, taux attractifs à partir de 0,70% TAEG fixe, remboursement possible en 12 à 84 mois
- Rachat de crédit : regroupement de plusieurs crédits en un seul avec un taux unique
Bourse
- Compte-titres ordinaire (CTO) : frais de courtage à partir de 1,50€
- Plan d’épargne en actions (PEA) : frais de courtage à partir de 0,99€
- Gamme de produits financiers : actions, obligations, trackers (ETF), OPCVM, etc.
Assurance
- Assurance habitation : formule ajustable en fonction de ses besoins, à partir de 9,90€/mois
- Assurance auto : formule tous risques, à partir de 17,50€/mois
- Assurance santé : formule ajustable en fonction de ses besoins, à partir de 11,90€/mois
Mona Bank
Monabanq est une banque en ligne créée en 2006, filiale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Elle s’adresse principalement aux particuliers qui souhaitent gérer leur argent en ligne de manière simple, efficace et sans contraintes.
Voici les principales caractéristiques de l’offre de Monabanq :
Compte courant
Monabanq propose un compte courant sans frais de tenue de compte et sans condition de revenus, ainsi qu’une carte bancaire Visa Classic gratuite. Il est également possible d’ouvrir un compte joint. Les clients peuvent effectuer toutes les opérations courantes sur leur compte en ligne (consultation de solde, virements, prélèvements, etc.).
Épargne
Monabanq propose différents livrets d’épargne, dont un livret A et un Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), ainsi qu’un Livret Croissance qui offre un taux d’intérêt supérieur. Il est également possible de souscrire un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou un Plan d’Épargne Retraite Populaire (PERP).
Crédit
Monabanq propose des crédits à la consommation, comme le prêt personnel ou le crédit renouvelable, ainsi qu’un crédit immobilier.
Bourse
- Compte-titres ordinaire (CTO) : frais de courtage à partir de 1,50€
- Plan d’épargne en actions (PEA) : frais de courtage à partir de 0,99€
- Gamme de produits financiers : actions, obligations, trackers (ETF), OPCVM, etc.
Assurance
La sécurité est une priorité chez Monabanq. Les données personnelles des clients sont protégées par des mesures de sécurité avancées, et les transactions sont sécurisées par le protocole SSL.